Статья не моя, автору статьи респект!
Схема прямого обналичивания денежных средств с юр лица на физ лицо. при значительных объемах.
Данная схема позволит вам за раз безопасно перевести в наличку денежные суммы в размере до 15кк рублей (на сегодняшний день). Особенностью данной схемы является то, что она позволит вам обналичивать денежные средства в значительных объемах напрямую - с ООО в наличку (через вклад физического лица), при этом в статье будет описано о том, как сделать так, чтобы такие операции не вызывали ни у кого подозрений, не блокировалась, при этом чтобы у различных органов не возникало вопросов по таким финансовым операциям. То есть упор в схеме сделан не только на качество обнала, но и на безопасность.
Схема основана на личном опыте, т.е. проверена на практике.
Данная схема подойдет для белого и серого обнала.
Так, для первого этапа, который является подготовительным, нам необходимо искусственно создать задолженность у ООО перед физиком. При этом самой безопасной схемой будет - создание задолженности по договору займа, поскольку в этом случае в дальнейшем у правоохранительных органов не возникнет вопросов относительно проводимых финансовых операций.
Для этого нам необходимо составить договор займа денежных средств, по которому один физик (должник) берет в долг денежные средства у другого физика (кредитора).
Для начала нужно указывать, что именно физик дает деньги в долг физику, а не ООО дает деньги в долг (как казалось бы некоторым проще), поскольку в противном случае вам придется доказывать, что ООО действительно располагало данными денежными средствами и передало их физику. В случае, когда денежные средства даются в долг физиком, проверить и оспорить наличие денежных средств будет достаточно проблематично и на практике никто этим особо заниматься не будет. В дальнейшем все сведется к схеме ООО -> физик.
Итак:
1) задним числом составляется договор займа денежных средств, по которому физик занимает деньги у физика. В договоре указывается срок, до которого деньги должны быть возвращены. Также указывается сумма займа. На практике в самом начале деятельности по этой схеме указывались суммы займа от 150кк руб. и выше, поскольку указывать денежные суммы в меньшем размере просто не выгодно, а в дальнейшем данные суммы возросли до 1 млрд. руб.. В подтверждение того, что деньги действительно передавались задним числом, составляется расписка, как приложение к договору займа.
Образец договора займа и расписки:
Далее составляется договор, по которому должник физик переводит свои обязательства должника, с согласия кредитора, на ООО.
Образец такого договора:
Таким образом, за должника физика уже отвечает ООО, которое по договору и обязуется вернуть деньги кредитору за физика.
2) создается видимость, что якобы физик, который взял деньги в долг, в срок их не вернул, а потому займодавец вынужден обратиться в суд. Только требования кредитор предъявляет не к физику, а сразу к ООО, поскольку по договору ООО приняло на себя все обязательства по возврату суммы долга. Для этого от кредитора составляется заявление в суд о взыскании долга по договору займа.
Образец заявления в суд:
Оплачивается госпошлина в размере 60к рублей. Документы подаются в суд. В само судебное заседание можно не ходить ни кому, для этого можно воспользоваться помощью представителя, который придет в суд от имени ООО и признает все требования кредитора (кредитор может просто написать заявление о рассмотрении дела в его отсутствие). У суда в этом случае не будет другого выхода, кроме как удовлетворить требования. Здесь же обращу внимание на то, что суду без разницы давались ли деньги физиком физику в таком размере в долг или нет, а также почему ООО приняло на себя обязательства за должника, проверять ничего суд не будет, потому что полномочия суда в этом плане ограничены законом. Далее суд выносит решение о взыскании денег с должника в пользу кредитора. Решение суда примерно через месяц и 5 дней вступает в силу, т.е. является обязательным к исполнению всеми без исключения.
3) После того как решение суда вступит в силу, его вместе с исполнительным листом нужно забрать из суда.
Исполнительный лист это основной и необходимый нам документ, на основании которого по законным основаниям в дальнейшем и будут происходить финансовые операции.
Исполнительный лист выглядит так:
Вышеуказанными действиями мы создали видимость того, что ООО должно денежные средства физику. То есть, со стороны закона наши действия сомнений не вызывают.
4) ООО открывает расчетный счет в банке, если он еще не открыт. Физик-кредитор открывает себе вклад банке, выбор банка существенного значения в данном случае не имеет.
5) После этого кредитор физик с исполнительным листом идет в районный отдел службы судебных приставов и предъявляет им исполнительный лист и пишет заявление о его принудительном исполнении, также физик в заявлении указывает реквизиты расчетного счета ООО и реквизиты своего вклада, куда должны будут переводиться денежные средства, также физик пишет заявление с просьбой арестовать расчетный счет ООО. Образцы всех заявлений имеются у судебных приставов.
Через 5 дней после указанных действий расчетный счет ООО будет арестован и в принципе все готово к работе.
6) Теперь весь обнал будет проходить следующим образом:
На арестованный расчетный счет ООО переводятся необходимые для обнала денежные средства. Данные денежные средства службой судебных приставов в счет погашения долга по исполнительному листу переводятся на вклад физика (кредитора). Физик приходит в банк, где у него открыт вклад и наличкой получает переведенные денежные средства.
При этом:
- вопросы относительно того, почему переводятся во вклад такие большие суммы, у работников банка не возникают, поскольку денежные средства будут приходить не с расчетного счета ООО, а со счета отдела Министерства финансов РФ, т.е. от государства. Таким образом, мы получаем самые что ни на есть чистые деньги;
- по тем же причинам не возникнут вопросы и у службы фин. мониторинга, поскольку имеется видимость, что все происходит в соответствии с законом, в крайнем случае все ограничится запросам в службу судебных приставов с вопросом о действительности исполнительного листа (проверено практикой). Но здесь нам опасаться нечего, поскольку лист законно выдался нам судом;
- не выдать деньги со вклада банк физику не может, поскольку деньги поступают по исполнительному листу в счет погашения долга и какая-либо блокировка денежных средств будет незаконна (ФЗ «Об исполнительном производстве»).
На практике за раз переводились деньги в сумме 10-15кк и без проблем выдавались наличкой со вклада физика.
Денежные средства таким образом можно обналичивать до суммы, которая указа в исполнительном листе (на практике до 1 млрд. руб. по 1 листу), т.е. с каждым переводом денежных средств судебные приставы будут вычитать переводимые денежные суммы из общей суммы.
Плюсы данной схемы:
- за раз можно переводить значительные денежные суммы;
- схема упрощена до нельзя, не используется кучи счетов, карт, ИП и т.д., т.е. для реализации достаточно ООО и физика;
- отсутствуют блокировки счетов и вкладов;
- безопасность - исключены какие-либо вопросы к номиналам со стороны правоохранительных органов.
Минусы схемы:
- необходимы юридические познания на начальном этапе схемы либо придется нанимать юриста;
- подготовительная часть схемы занимает от 2 до 4 месяцев.
Как избежать начисления судебными приставами исполнительского сбора (7%) с суммы задолженности.
Для того чтобы избежать начисления судебными приставами исполнительского сбора с суммы задолженности, после принятия судом решения по делу или после сдачи всех документов к судебному приставу-исполнителю, должнику - ООО необходимо обратиться в суд с заявлением о рассрочке в уплате суммы задолженности. В заявлении необходимо указать на какой период необходима рассрочка (год, два ...), а также сумму ежемесячных платежей, которую ООО будет производить в счет погашения долга.
Пример заявления о рассрочке в уплате задолженности:
Пример: сумма задолженности 1 млрд., срок рассрочки - 12 месяцев, сумма ежемесячных платежей составляет - ~ 83 333 333 руб.
Заявление подается в суд. Кредитор - физическое лицо также пишет заявление в суд о том, что она согласен с такой рассрочкой. Суд на основании этого предоставляет ООО рассрочку, которую оно просит.
Определение суда о рассрочке нужно отправить судебного приставу.
После чего ООО спокойно переводит в счет погашения долга денежные суммы в пределах, которые суд обозначил к уплате, т.е. если суд предоставил рассрочку с уплатой ежемесячно 83 333 333 руб., то в месяц переводимые судебным приставам платежи должны в сумме соответствовать названной цифре.
При этом вы можете переводить в месяц денежные суммы и в большем размере, чем вы просили в заявлении о рассрочке и чем установил вам суд. меньше переводить не желательно, для этого рекомендую в заявлении о рассрочке указывать более продолжительный период (например 2 года) и соответственно суммы ежемесячных платежей будут в меньшем размере.
При таких обстоятельствах, если производить выплаты по такой схеме с рассрочкой, то исполнительский сбор в размере 7% на сумму долга судебными пристава начисляться не будет, поскольку этот сбор устанавливается в том случае, если должник уклоняется от уплаты задолженности и судебному приставу приходится принудительно взыскивать долг, а в нашем случае должник добросовестно оплачивает задолженность в установленной судом сумме, т.е. не уклоняется от уплаты долга.
Схема прямого обналичивания денежных средств с юр лица на физ лицо. при значительных объемах.
Данная схема позволит вам за раз безопасно перевести в наличку денежные суммы в размере до 15кк рублей (на сегодняшний день). Особенностью данной схемы является то, что она позволит вам обналичивать денежные средства в значительных объемах напрямую - с ООО в наличку (через вклад физического лица), при этом в статье будет описано о том, как сделать так, чтобы такие операции не вызывали ни у кого подозрений, не блокировалась, при этом чтобы у различных органов не возникало вопросов по таким финансовым операциям. То есть упор в схеме сделан не только на качество обнала, но и на безопасность.
Схема основана на личном опыте, т.е. проверена на практике.
Данная схема подойдет для белого и серого обнала.
Так, для первого этапа, который является подготовительным, нам необходимо искусственно создать задолженность у ООО перед физиком. При этом самой безопасной схемой будет - создание задолженности по договору займа, поскольку в этом случае в дальнейшем у правоохранительных органов не возникнет вопросов относительно проводимых финансовых операций.
Для этого нам необходимо составить договор займа денежных средств, по которому один физик (должник) берет в долг денежные средства у другого физика (кредитора).
Для начала нужно указывать, что именно физик дает деньги в долг физику, а не ООО дает деньги в долг (как казалось бы некоторым проще), поскольку в противном случае вам придется доказывать, что ООО действительно располагало данными денежными средствами и передало их физику. В случае, когда денежные средства даются в долг физиком, проверить и оспорить наличие денежных средств будет достаточно проблематично и на практике никто этим особо заниматься не будет. В дальнейшем все сведется к схеме ООО -> физик.
Итак:
1) задним числом составляется договор займа денежных средств, по которому физик занимает деньги у физика. В договоре указывается срок, до которого деньги должны быть возвращены. Также указывается сумма займа. На практике в самом начале деятельности по этой схеме указывались суммы займа от 150кк руб. и выше, поскольку указывать денежные суммы в меньшем размере просто не выгодно, а в дальнейшем данные суммы возросли до 1 млрд. руб.. В подтверждение того, что деньги действительно передавались задним числом, составляется расписка, как приложение к договору займа.
Образец договора займа и расписки:
Далее составляется договор, по которому должник физик переводит свои обязательства должника, с согласия кредитора, на ООО.
Образец такого договора:
Таким образом, за должника физика уже отвечает ООО, которое по договору и обязуется вернуть деньги кредитору за физика.
2) создается видимость, что якобы физик, который взял деньги в долг, в срок их не вернул, а потому займодавец вынужден обратиться в суд. Только требования кредитор предъявляет не к физику, а сразу к ООО, поскольку по договору ООО приняло на себя все обязательства по возврату суммы долга. Для этого от кредитора составляется заявление в суд о взыскании долга по договору займа.
Образец заявления в суд:
Оплачивается госпошлина в размере 60к рублей. Документы подаются в суд. В само судебное заседание можно не ходить ни кому, для этого можно воспользоваться помощью представителя, который придет в суд от имени ООО и признает все требования кредитора (кредитор может просто написать заявление о рассмотрении дела в его отсутствие). У суда в этом случае не будет другого выхода, кроме как удовлетворить требования. Здесь же обращу внимание на то, что суду без разницы давались ли деньги физиком физику в таком размере в долг или нет, а также почему ООО приняло на себя обязательства за должника, проверять ничего суд не будет, потому что полномочия суда в этом плане ограничены законом. Далее суд выносит решение о взыскании денег с должника в пользу кредитора. Решение суда примерно через месяц и 5 дней вступает в силу, т.е. является обязательным к исполнению всеми без исключения.
3) После того как решение суда вступит в силу, его вместе с исполнительным листом нужно забрать из суда.
Исполнительный лист это основной и необходимый нам документ, на основании которого по законным основаниям в дальнейшем и будут происходить финансовые операции.
Исполнительный лист выглядит так:
Вышеуказанными действиями мы создали видимость того, что ООО должно денежные средства физику. То есть, со стороны закона наши действия сомнений не вызывают.
4) ООО открывает расчетный счет в банке, если он еще не открыт. Физик-кредитор открывает себе вклад банке, выбор банка существенного значения в данном случае не имеет.
5) После этого кредитор физик с исполнительным листом идет в районный отдел службы судебных приставов и предъявляет им исполнительный лист и пишет заявление о его принудительном исполнении, также физик в заявлении указывает реквизиты расчетного счета ООО и реквизиты своего вклада, куда должны будут переводиться денежные средства, также физик пишет заявление с просьбой арестовать расчетный счет ООО. Образцы всех заявлений имеются у судебных приставов.
Через 5 дней после указанных действий расчетный счет ООО будет арестован и в принципе все готово к работе.
6) Теперь весь обнал будет проходить следующим образом:
На арестованный расчетный счет ООО переводятся необходимые для обнала денежные средства. Данные денежные средства службой судебных приставов в счет погашения долга по исполнительному листу переводятся на вклад физика (кредитора). Физик приходит в банк, где у него открыт вклад и наличкой получает переведенные денежные средства.
При этом:
- вопросы относительно того, почему переводятся во вклад такие большие суммы, у работников банка не возникают, поскольку денежные средства будут приходить не с расчетного счета ООО, а со счета отдела Министерства финансов РФ, т.е. от государства. Таким образом, мы получаем самые что ни на есть чистые деньги;
- по тем же причинам не возникнут вопросы и у службы фин. мониторинга, поскольку имеется видимость, что все происходит в соответствии с законом, в крайнем случае все ограничится запросам в службу судебных приставов с вопросом о действительности исполнительного листа (проверено практикой). Но здесь нам опасаться нечего, поскольку лист законно выдался нам судом;
- не выдать деньги со вклада банк физику не может, поскольку деньги поступают по исполнительному листу в счет погашения долга и какая-либо блокировка денежных средств будет незаконна (ФЗ «Об исполнительном производстве»).
На практике за раз переводились деньги в сумме 10-15кк и без проблем выдавались наличкой со вклада физика.
Денежные средства таким образом можно обналичивать до суммы, которая указа в исполнительном листе (на практике до 1 млрд. руб. по 1 листу), т.е. с каждым переводом денежных средств судебные приставы будут вычитать переводимые денежные суммы из общей суммы.
Плюсы данной схемы:
- за раз можно переводить значительные денежные суммы;
- схема упрощена до нельзя, не используется кучи счетов, карт, ИП и т.д., т.е. для реализации достаточно ООО и физика;
- отсутствуют блокировки счетов и вкладов;
- безопасность - исключены какие-либо вопросы к номиналам со стороны правоохранительных органов.
Минусы схемы:
- необходимы юридические познания на начальном этапе схемы либо придется нанимать юриста;
- подготовительная часть схемы занимает от 2 до 4 месяцев.
Как избежать начисления судебными приставами исполнительского сбора (7%) с суммы задолженности.
Для того чтобы избежать начисления судебными приставами исполнительского сбора с суммы задолженности, после принятия судом решения по делу или после сдачи всех документов к судебному приставу-исполнителю, должнику - ООО необходимо обратиться в суд с заявлением о рассрочке в уплате суммы задолженности. В заявлении необходимо указать на какой период необходима рассрочка (год, два ...), а также сумму ежемесячных платежей, которую ООО будет производить в счет погашения долга.
Пример заявления о рассрочке в уплате задолженности:
Пример: сумма задолженности 1 млрд., срок рассрочки - 12 месяцев, сумма ежемесячных платежей составляет - ~ 83 333 333 руб.
Заявление подается в суд. Кредитор - физическое лицо также пишет заявление в суд о том, что она согласен с такой рассрочкой. Суд на основании этого предоставляет ООО рассрочку, которую оно просит.
Определение суда о рассрочке нужно отправить судебного приставу.
После чего ООО спокойно переводит в счет погашения долга денежные суммы в пределах, которые суд обозначил к уплате, т.е. если суд предоставил рассрочку с уплатой ежемесячно 83 333 333 руб., то в месяц переводимые судебным приставам платежи должны в сумме соответствовать названной цифре.
При этом вы можете переводить в месяц денежные суммы и в большем размере, чем вы просили в заявлении о рассрочке и чем установил вам суд. меньше переводить не желательно, для этого рекомендую в заявлении о рассрочке указывать более продолжительный период (например 2 года) и соответственно суммы ежемесячных платежей будут в меньшем размере.
При таких обстоятельствах, если производить выплаты по такой схеме с рассрочкой, то исполнительский сбор в размере 7% на сумму долга судебными пристава начисляться не будет, поскольку этот сбор устанавливается в том случае, если должник уклоняется от уплаты задолженности и судебному приставу приходится принудительно взыскивать долг, а в нашем случае должник добросовестно оплачивает задолженность в установленной судом сумме, т.е. не уклоняется от уплаты долга.
